- Contrato de por medio entre las partes negociantes, por ejemplo un contrato de arrendamiento, un contrato laboral, un contrato de obra, un procedimiento judicial o un contrato de factoraje financiero.
En las fianzas por solvencia moral es necesario que el fiado presente comprobantes de ingresos.
- Documentos que comprueben la solvencia de la empresa. Aquí se incluye:
Documentos Financieros:
- Estados Financieros dictaminados del último ejercicio y Estados Financieros Internos del último mes adecuadamente firmados por el representante legal.
- Copia de la Declaración anual del Impuesto Sobre la Renta incluyendo sus anexos.
- Relación patrimonial con datos de identificación de los bienes inmuebles urbanos (Ubicación,
superficie, valor estimado, datos del Registro Público de la propiedad etc.) adecuadamente firmada.
Documentos Jurídicos:
- Original del Acta de matrimonio (Tratándose de personas físicas). Si se está casado por régimen de sociedad Conyugal se deberá contar con la firma del cónyuge.
- Original del acta constitutiva de la empresa y copia de las modificaciones a la misma.
- Original del testimonio en el que se manifieste el poder para administración y para actos de dominio, favor de las personas que firmarán el contrato indicando los datos de inscripción en el Reg. Público de Comercio.
- Copia de la escritura que demuestre la legítima propiedad del Inmueble otorgado en Garantía, con los datos de inscripción en el Registro Público de la Propiedad.
Documentos técnicos:
- Currículum de la empresa o persona física que solicita la fianza.
- Otros elementos que el solicitante estime conveniente para facilitar la operación.
Documentos de identificación:
- Original de identificación oficial ( IFE, Pasaporte, Cartilla, Cédula profesional etc.)
- Original de un comprobante de domicilio. (Estado de cuenta bancario reciente, Teléfono, Luz, etc.)
Documentos de los obligados solidarios:
Iguales a los descritos para los solicitantes principales.
Cuestionario solicitud y el contrato con la afianzadora: Este se proporcionará por Carta de autorización para ser investigados en Buró de Crédito.
Otros:
- Carta de autorización para ser investigados en Buró de Crédito.
- Avalúos de los inmuebles.
- Certificados de libertad de gravámenes en inmuebles ubicados en ciudades del interior de la república.
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